Cómo hacer un plan financiero exitoso para tu tienda online

Cómo hacer un plan financiero exitoso para tu tienda online

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¿Plan de marketing? Listo. ¿Plan de lanzamiento? Listo. ¿Plan de Operaciones? Desde ayer, listo. Es momento de ponernos serios, sacar nuestra calculadora, poner a prueba nuestros conocimientos contables y comenzar a pensar en el plan financiero de nuestro negocio.

Claro que es importante tener una excelente idea de negocio, pero también es necesario evaluar qué tanto va a costar llevar pasar esa idea a una realidad, por lo que inevitablemente debes considerar los gastos financieros de emprender una marca. Un negocio vive de las ventas y sobre todo de los números generados por realizarlas, que demuestran si el negocio está siendo rentable o únicamente es un pasatiempo más que estás logrando pero con el cual no estás ganando.

Para que este último no sea el caso y para que tu trabajo, tiempo y dinero que inviertes produzcan beneficios tangibles al final del día, es necesario que tengas un plan financiero que te sirva como soporte y que te demuestre que tu negocio tiene la capacidad de generar ganancias sobre tu inversión. 

plan financiero

Así que veamos a qué nos referimos con plan financiero y cuáles son los elementos que deben estar incluidos en él.

¿Qué es un plan financiero?

Es un instrumento que sirve para planificar y gestionar los recursos monetarios que tiene una organización, cuyas bases están relacionadas con las operaciones efectivas del negocio y que además permite trazar objetivos claramente y generar credibilidad para los inversionistas actuales y potenciales. Hay que verlo como una especie de mapa en donde se visualiza de manera clara la dirección que como emprendedor debes seguir para que el dinero invertido sirva para alcanzar una meta económica.

¿Para qué sirve un plan financiero?

Para que no te quede duda alguna de su eficacia, hemos redactado 3 motivos principales por los que te recomendamos seriamente que tu tienda online tenga un plan financiero:

  • Planeación a futuro. Si no sabes cómo está tu empresa actualmente, ¿cómo planeas generar acciones a futuro? En este caso, es necesario que con tus estados financieros puedas crear una visión del crecimiento que esperas de tu tienda y de los recursos que seguramente necesitarás para lograrlo.
  • Comparación de resultados. Todo plan financiero debe actualizarse cada determinado tiempo, lo que permite que sirvan para generar comparativos. Quizá estás cumpliendo todo el plan al pie de la letra, pero la verdad no estás obteniendo los resultados que deseas, por lo que es momento de comparar, evaluar y generar acciones de cambio.
  • Debido a que en él debes incluir cualquier movimiento bancario generado, te servirá para tener el control de tus pagos y para recordarte cuáles son las fechas de liquidación ante el banco y las obligaciones hacia los demás inversionistas.

plan de negocios

¿Por qué es necesario tener un plan financiero?

Como lo hemos dicho antes, este plan es el que sirve como base para la toma de decisiones financieras. Para considerar su eficacia, es necesario considerar si puede darle respuesta a las siguientes tres preguntas:

  • ¿Los recursos invertidos están impulsando un negocio viable?
  • ¿La inversión monetaria requerida es posible de obtener?
  • ¿Se necesita buscar financiamiento externo?

¿Qué debe incluir un plan financiero?

El plan financiero de tu tienda online debe contar con tres apartados:

Estado de resultados – Este documento incluye exactamente cuáles son las fuentes de ingreso de tu tienda online y cuáles son los gastos que has realizado hasta el momento. Deberás registrar cada una de las operaciones que tu negocio ha realizado durante periodos de tiempo determinados, con el objetivo de poder comparar a futuro el desempeño de tus finanzas.

plan financiero de negocios

Te compartimos una plantilla de lo que recomendamos lleve tu estado de resultados.

VENTAS

  • Costo directo de ventas
  • Otros gastos de producción
  • Costo total de ventas
  • Margen bruto
  • Margen bruto %

GASTOS

  • Nómina
  • Gastos de marketing
  • Depreciación
  • Renta de equipo de trabajo
  • Utilidades
  • Seguros
  • Renta de almacén
  • Impuestos sobre la nómina
  • Otros

TOTAL DE GASTOS DE OPERACIÓN

  • Ganancias antes de intereses e impuestos
  • Intereses
  • Impuestos
  • Ganancias Netas
  • Ganancias Netas/Ventas

Balance general

La palabra clave en este apartado es balance, y seguramente te estarás preguntando qué se necesita para lograrlo. Bueno, necesitas tener de un lado una lista de todos tus activos (todo lo que es tuyo) y por otro lado todos sus pasivos (lo que el negocio debe), proporcionando una visión del patrimonio neto de la tienda virtual (activos – pasivos = capital).

tienda online

Te compartimos una plantilla de lo que recomendamos lleve tu balance general.

ACTIVOS

  • Activos circulantes
  • Efectivo
  • Inventario
  • Otros activos circulantes
  • Total activos circulantes
  • Activos a largo plazo
  • Depreciación acumulada
  • Total de activos a largo plazo
  • Total de activos

PASIVOS Y CAPITAL

  • Pasivos circulantes
  • Cuentas por pagar
  • Deuda total
  • Otros pasivos circulantes
  • Sub total de activos circulantes
  • Pasivos a largo plazo
  • Total de pasivos
  • Pagos de capital
  • Ganancias retenidas
  • Ganancias totales
  • Capital total
  • Total de pasivos y capital
  • Valor neto

Estado de flujo de caja

Este apartado es muy similar al del estado financiero, con una diferencia notable e importante: solo se debe tomar en cuenta cuando las ganancias se han recolectado y todos los gastos han sido pagados. Cuando registras tus ingresos recaudados y es mayor que el dinero que desembolsaste, se dice que el flujo de efectivo es positivo; por otro lado, cuando las ganancias son menores al dinero que has desembolsado, el flujo de efectivo es negativo. Aunque el ideal es que siempre sea positivo, no te preocupes si al inicio tienes un flujo de efectivo negativo, ya que estás recuperando tu inversión.

plan financiero online

Este flujo de efectivo te permite reconocer en qué parte tu negocio está teniendo perdidas y cómo puedes actuar para mejorar esta situación.

Te compartimos una plantilla de lo que recomendamos lleve el estado de flujo de caja.

  • Efectivo recibido
  • Efectivo por operaciones
  • Ventas en efectivo
  • Subtotal ventas por operaciones
  • Efectivo recibido adicional
  • Impuestos sobre las ventas, IVA
  • Deuda total actual
  • Otros pasivos (libres de intereses)
  • Nuevos pasivos a largo plazo
  • Ventas de otros activos corrientes
  • Ventas de pasivos a largo plazo
  • Nueva inversión recibida
  • Subtotal de efectivo recibido
  • Gastos
  • Gastos de operación
  • Efectivo gastado
  • Facturas pagadas
  • Subtotal de gastos de operación
  • Efectivo adicional gastado
  • Impuestos extra
  • Dividendos
  • Subtotal de efectivo gastado
  • Flujo de efectivo neto
  • Balance de efectito total

Escribir un plan de negocios para tu tienda online no es una tarea fácil pero verás que te será completamente útil. Un plan financiero suele tomarte tiempo y a veces hasta darte dolor de cabeza, pero es un recurso que seguramente apreciarás al ver que respalda tus decisiones y se vuelven exitosas.

Esperamos que con esta pequeña guía tengas una idea más clara de cómo realizar el plan financiero de tu negocio. Si tienes algo que decirnos que enriquezca el contenido o nos quieres compartir la historia de éxito de tu tienda online, los esperamos en el apartado de comentarios.

8 comentarios

  • Ernesto
    Ernesto
    May 11 2015, 10:08PM

    No existe alguna app, software o aplicación web que tenga plantillas precargarlas o algo para ayudar a hacer más fácil y preciso todo esta parte tan importante?

    Saludos

  • @Shopify Rosa Salazar
    Rosa Salazar
    May 13 2015, 10:05AM

    Hola Ernesto.
    En nuestra app store tenemos algunas opciones que permiten llevar la parte financiera de tu tienda virtual Shopify.
    Saludos

  • max
    max
    May 13 2015, 04:54PM

    Your translations are quite bad. Muy malas. “Planeación” no existe. Eso de “emprender una marca” tampoco existe, etc…
    Your blog rocks nonetheless.

  • @Shopify Rosa Salazar
    Rosa Salazar
    May 14 2015, 09:45AM

    Hola Max.
    Muchas gracias por tomarte el tiempo de comentar. Este es un post completamente original, pero tomaremos en cuenta tus observaciones.
    Saludos.

  • Irina
    Irina
    May 16 2015, 07:51PM

    Yo ya empecé mi tienda con Shopify pero no encuentro donde llevar el plan financiero, puedes ser mas especifica de donde encontrarlo por fa?
    Muchas gracias

  • @Shopify Rosa Salazar
    Rosa Salazar
    May 18 2015, 10:05AM

    Hola Irina.
    Como comente anteriormente, existen apps con las que puedes llevar el control financiero de tu tienda online, pero el plan financiero lo tienes que crear tú. En este post verás algunos elementos que debe llevar y que esperamos te funcionen.
    Saludos.

  • Liber Aguiar
    Liber Aguiar
    May 11 2016, 03:47AM

    C’omo puedo saber el valor de mi inventario actual, he tratado de ver c’omo shopify me provee esta informaci’on y no encuentro por ningun lado c’omo obtenerlo. Me puede indicar c’omo encontrar este numerito????

  • @Shopify Rosa Salazar
    Rosa Salazar
    May 11 2016, 10:03AM

    Hola Liber.
    Si tienes una tienda con nosotros, podemos ayudarte a través de soporte@shopify.com
    Un saludo

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